客戶經理的職責
客戶經理的職責（一）：
(1)聯系客戶
客戶經理是全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應用心主動并經常地與客戶持續聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶帶給“一站式”(one-stop)服務。
(2)開發客戶
對現有的客戶，客戶經理與之持續經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要用心地去開發。那里包括兩層含義，一是客戶此刻還不是我行的客戶，墮待開發;二是客戶雖然此刻是我行的客戶，但客戶自己末發現某些金融需求，急待引導。
(3)營銷產品
根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客戶的交往中，客戶經理要用心推銷銀行產品。另外還要善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客戶經理營銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品，面向重點客戶宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。
(4)內部協調
客戶經理是銀行對外服務的中心，每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有職責發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面：(1)前臺業務窗口與二線業務部門之間的協調;(2)各專業部門之間的協調;(3)上下級部門之間的協調;(4)經營資源分配的協調。內部協調能夠采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。
客戶經理的職責（二）：
客戶服務經理崗位職責
一、參與公司營銷策略的制訂
二、用心配合銷售部門開展工作
三、建立并維護公司售后服務體系
四、組織制訂售后服務人員行為規范并督導貫徹執行
五、建立售后服務信息管理系統（客戶服務檔案、質量跟蹤及反饋）
六、與質量部門溝通產品質量信息并提出改善意見
七、組織客戶服務系統對客戶產品實施技術升級服務
八、制訂售后服務人員培訓計劃并實施
九、組織制定公司產品維修手冊
十、監督并控制各辦事處售后費用開支
十一、考核直屬下級并協助制訂和實施績效改善計劃
十二、受理客戶投訴
十三、督導零配件銷售與售后業務
客戶經理的職責（三）：
客戶經理的崗位職責
1、安排部屬維護好現有客戶和定期走訪客戶，以及為客戶帶給優質的`業務咨詢，抓住客戶需求，促成長期合作。
2、負責管理好企業客戶資源的收集、整理、歸檔等管理事務，并促使客戶資源開發與利用最大化。
3、指導部屬做好轄區的業務推廣、業務宣傳、業務演示、業務服務等工作。
4、指導部屬對大客戶進行深度開發工作，提升現有大客戶的層次及忠誠度，且努力培植新的大客戶。
5、負責對客戶的投訴、查詢、賠償等事宜處理及處理結果的反饋。
6、負責每月對所服務客戶的銷售狀況進行匯總和分析。
7、加強對部屬的業務和專業培訓，提升部門人員對客戶的服務質量。
客戶經理的職責（四）：
客服部經理崗位職責
1、對客戶代表進行培訓、激勵、評價和考核；
2、對公司產品的售后服務和維修管理；
3、客戶接待管理工作；
4、安排人員上門維修服務并做好工作記錄；
5、努力提高上門服務的工作質量；
6、抓好客戶檔案資料管理工作；
7、填報材料進消存報表；
8、協助做好對客戶代表人員的職業道德和形象教育；
9、做好維修工具的領用保管與登記管理；
10、有對下屬的人事推薦權和考核、評價權；
客戶經理的職責（五）：
一、業務拓展
(一)客戶需求調查與研究
一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理能夠不斷帶給行業動態信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然，要提高客戶經理帶給信息的用心性，就需要在考核中統籌思考客戶經理這方面的成績。
(二)客戶選取與分析
1、發掘客戶的有效途徑
(1)現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年帶給5個客戶(但不強求)。
(2)親友及同事推薦。個性是個人銀行業務，如信用卡業務。
(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。
(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每一天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每一天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市，能夠先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后能夠要求面見，這樣做一般效果不錯。
(5)上市公司名錄。
(6)行業性公司名錄/專業人士名錄。
(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解狀況，以決定是否作進一步的跟進。
(8)社團/社區組織及其活動。
(9)其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。
(10)COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務
作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
此刻的趨勢是：交叉式銷售;擴大收費業務比例，個性是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向;“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務，還能夠與個人金融部合作為企業經營者帶給私人銀行和零售銀行業務服務。
三、加強關系
1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。
3、適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等資料。
4、用心肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。
5、適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶明白銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶明白這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求能夠在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
6、介紹各部門業務負責同事予客戶認識。
7、主動向客戶帶給實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。
8、禮節性接觸。
9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，能夠送給客戶一些小禮物。但小禮物必須要實用，質量較好，有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶經理在客戶提出授信申請時的主角是：
1、資料準備+撰寫授信申請書+解答提問
優點：更容易反映客戶的實際資信;省時;培養客戶經理之分析潛力。
缺點：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不明白);攤薄推廣業務時間。
2、資料準備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接應對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經理主角的發展方向。
優點：資料更為客觀;客戶經理有更多時間推廣業務。
缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的狀況;提高客戶經理分析潛力的速度較慢;不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份職責的。其中突擊探訪十分重要。如有的客戶經理透過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，透過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。
六、帶給訊息
客戶經理時常向客戶帶給各類資訊有時也十分重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，帶給一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
客戶經理的職責（六）：
一、負責公司產品的市場開拓與銷售工作，用心執行并完成公司年度銷售計劃；
二、根據公司市場營銷戰略，提升銷售價值，控制成本，擴大產品在所負責區域的銷售，用心完成銷售量指標，提高產品市場占有率；
三、與客戶持續良好溝通，實時把握客戶需求，編制項目報價單，進行合同條款的協商及簽訂；
四、動態把握市場價格，定期向公司帶給市場分析及預測報告和個人工作周報；
五、維護和開拓新的銷售渠道和新客戶，自主開發及拓展上下游用戶；
六、收集一線客戶信息和意見，對公司營銷策略、售后服務等提出參考意見。
客戶經理的職責（七）：
1、在公司安排下，負責所在區域的終端大客戶招商工作和日常客戶維護工作。
2、協助公司運營部門（前期一并負責）對其所簽大客戶的訂單管理、跟單統籌及物流配送工作。
3、協助公司不斷完善、優化對大客戶的開發及運營管理制度及流程。
4、協助公司不斷優化對大客戶市場資源配置，節約招商及運營管理成本。
5、協助公司（前期一并負責）及時處理大客戶投訴及售后服務工作。
6、具體協調和銜接對大客戶的技術支持和技術保障工作。
7、協助上級領導制定年度、季度、月度銷售計劃和經銷商管理制度，就經營管理方面向公司提出自己的合理化推薦。
客戶經理的職責（八）：
售業務員崗位職責
1.認真貫徹執行公司銷售管理規定和實施細則，努力提高自身推銷業務水平。
2.用心完成規定或承諾的銷售量指標，為客戶帶給主動、熱情、滿意、周到的服務。
3.負責與客戶簽訂銷售合同，督促合同正常如期履行，并催討所欠應收銷售款項。
4.對客戶在銷售和使用過程中出現的問題、須辦理的手續，幫忙或聯系有關部門或單位妥善解決。
5.收集一線營銷信息和用戶意見，對公司營銷策略、廣告、售后服務、產品改善新產品開發等提出參考意見。
6.填寫有關銷售表格，提交銷售分析和總結報告。
7.做到以公司利益為重，不索取回扣，饋贈錢物上交公司，遵守國家法律，不構成經濟犯罪。
8.完成營銷部長臨時交辦的其他任務。
銷售助理崗位職責
1.負責公司銷售合同及其他營銷文件資料的管理、歸類、整理、建檔和保管工作。
2.負責各類銷售指標的月度、季度、年度統計報表和報告的制作、編寫，并隨時答復領導對銷售動態狀況的質詢。
3.負責收集、整理、歸納市場行情、價格，以及新產品、替代品、客源等信息資料，提出分析報告，為部門業務人員、領導決策帶給參考。
4.協助銷售人員做好上門客戶的接待和電話來訪工作；在銷售人員缺席時，及時轉告客戶信息，妥善處理。
5.負責客戶、顧客的投訴記錄，協助有關部門妥善處理。
6.協助部長做好部內內務、各種部內會議的記錄等工作。
7.逐步推廣使用電腦信息系統處理營銷資料，妥善保管電腦資料，不泄露銷售秘密。
8.完成營銷部部長臨時交辦的其他任務。
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