金融類讀書筆記

說謊者的撲克牌》的作者，作為一名所羅門公司的債券推銷員，將他在所羅門公司從實習生到一名青澀的推銷員至他們所敬稱的“大根子”(意為灰常牛掰的推銷員，通常玩弄金額上億)的經歷娓娓道來，其間運用較為通俗(當然也有低俗的語言，如“F”word)甚至搞笑的語言將讀者帶入交易廳的真實場景內。我想，這也是為什么這本書如此暢銷而又受歡迎的原因吧，他揭露了交易師和推銷員的真實生活，帶我們證實了或者推翻了之前所有的有關猜想。不過，話說我個人覺得他每章的小標題似乎與其主要內容沒有很大的關系啊，于是一向熱衷于由標題推內容的我，在讀這本書的時候有種云里霧里的感覺礙…讀書被人牽著感覺走，抓不住重點真是件讓人覺得痛苦的事情礙…但是至少不會像我讀《高盛帝國》一樣，糾結在一大堆外國人人名上。所以總的來說，我覺得這是一本灰常值得推薦的書，至少它為那群想去華爾街投行的人提供了很好的經驗介紹，同時也間接反映了所羅門公司的興衰史，就像一個流光溢彩的寶盒被打開，里面的秘密All被公之于對盒子的魔法充滿了好奇心的公眾。

幾乎所有人都拿著電話片刻不停地打以推薦債券給自己的客戶，空氣中洋溢著是緊張，是競爭，是欣喜，也有絕望（如果債券無法推銷出去的'話），有愧疚（如果自己為了公司利益或者自身利益將垃圾債券巧言令色轉手給可憐的客戶的話），當然還有各種情緒。這一景像，讓我不禁想起了《當幸福來敲門》時Chris第一次進入該投資公司所看到的場景，還有《華爾街》里，所有人似乎都在yell,紙片在手中揮舞，精力旺盛礙…這也讓我部分了解，為什么大多數推銷員和交易員都是雄性動物了，如此高強度和高壓力的生活也許實在不太適合女性同胞們，不然做不了幾個月就像老了好幾年……但是！！！就是我不想從事的這么一份推銷行業，它所在的部門卻是為所羅門公司創利最多的！！！即便是一名初出茅廬的銷售員（作者甚至大學所修專業是藝術類，和金融完全沒有關系，最后也能混得如魚得水，當然不排除運氣關系），在第一年的基本工資4.5萬美金（注，當時還是1980初），不久便漲至20多萬美金，而在公司擔當頂梁柱的角色的交易員更是在那段時期坐擁百萬（當然，這與他們為公司所創造的上億的利潤相比簡直不值一提）。我并不是拜金主義者在此艷羨他們財富上的巨大收獲，而是想說明在美國資本市場，特別是債券市場發展的過程中，所羅門公司收斂了多么巨額的財富！！！

看著手持數千萬甚至上億的機構投資者被這群對金錢如饑似渴的“叢林野獸”反復愚弄，你會明白資本市場就是一個聰明人“盤芍”的過程，他們要么幾乎不承擔什么風險，攛掇投資者運用他們手上的錢按照他們所想的方向倒騰，從中賺取手續費，要么自創金融品種，自己獲利卻把將風險轉向下一個“傻2”，直到最后那個最傻的人承擔一切損失。這樣看來，資本市場里大多數投資者倒有為他人做嫁衣的感覺，所謂創新的金融工具有可能是他們剛睡起時模模糊糊想到的一個概念，也有可能是蹲在廁所里的一個突發奇想，最終目的不過是為了他們自身更好的獲利，而非高尚如斯的一系列說辭。但是當然，它們的出現提高了市場上資本流通的效率，也讓部分投資者有機可投，有錢可賺。所以其實，這也提醒我們投資者在運用這些創新金融工具時需謹慎，同時市場的監管者在開放此類產品時要慎重并且盡量完善法制，避免它成為少數人玩弄多數人的工具。

然而作為“文明的強盜”，搜刮民脂民膏最后也是要付出代價的，這也預測出最后所羅門公司的衰落。古人有云“窮不過三代，富不過三代”，其表明了社會發展的一般規律。極盛和極衰都是一種失衡狀態，因此最終的結果必然是極盛而衰，極衰反盛。縱觀華爾街的興衰史，當初密如叢林的投資銀行——摩根斯丹利，第一波士頓，庫恩羅布公司，狄龍雷德公司，所羅門兄弟，德崇證券，貝爾斯登，雷曼兄弟，美林，高盛，如今又剩下幾家呢？如此回看，真有一種“朋輩皆成鬼”的感嘆。而在20世紀80年代叱咤風云，不可一世的所羅門兄弟公司在90年代的江河日下是踐行此規律的典型代表，頗給人一種“樂極生悲”之感。究其根本，關鍵在于其對于金錢，利益如狼似虎的貪婪。沉浸在由利率浮動制所帶來的從債券市場中撈取的巨額利潤以及利用政府對資產證券化政策上的放松進行債券品種創新而收獲的巨額收益的狂喜中，所羅門公司上上下下的基調都是歡樂而浮躁的。這也直接導致了其CEO約翰·古特弗羅因德的急功近利，在最短的時間內進行全球性的擴張，卻既不考慮其成本亦不考慮其效果，致使整體業務水平下降。同時因為所羅門業務專注于債券市場，又屬于偏好風險的激進者，一旦遇到政策調整利率連年上升，他想在虧損中抽身都不易。可是難道“華爾街之王” 約翰·古特弗羅因德連需要將雞蛋分籃安放的道理都不懂嗎？當然不是，只是他恰好頭腦被這樣的喜悅麻痹了而已。當然，考慮到后來大批優秀交易員因為認為付出與回報不成正比（優秀交易員通常每年為公司創造上億利潤，而工資卻僅百萬）棄所羅門兄弟公司而去也反映出公司在管理方面的問題——應當怎樣激勵員工？怎樣保證員工的忠誠度？

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