2017年銀行從業資格《中級個人理財》練習題

　　導語：個人理財不僅包括財富的積累，而且還囊括了財富的保障和安排。大家跟著百分網小編一起來看看相關的中級考試練習題吧。

　　單項選擇題

　　1、在家庭財務保障規劃建議中，理財師在為客戶進行風險管理效果評估時，其內容不包括()。 A.風險覆蓋評估

　　B.可行性評估

　　C.安全性評估

　　D.整體性評估

　　正確答案是：C，

　　解析：在向客戶提供了保險建議后，理財師當為客戶進行風險管理效果評估。這個部分的內容包括三個方面：風險覆蓋評估、可行性評估、整體性評估。

　　2、中國金融服務業目前還處在()的格局。

　　A.混業經營、混業監管

　　B.混業經營、分業監管

　　C.分業經營、分業監管

　　D.分業經營、混業監管

　　正確答案是：C，

　　解析：中國金融服務業目前還處在分業經營、分業監管的格局，而理財規劃又是一項綜合的金融服務。

　　3、()是基于客戶所提供的家庭財務信息整理的結果(即資產負債表、收支結余表等)，進行專業分析的過程。

　　A.客戶家庭基本信息

　　B.客戶財務狀況分析

　　C.理財目標的評估和分析

　　D.綜合理財規劃建議

　　正確答案是：B，

　　解析：家庭財務狀況的分析是基于客戶所提供的家庭財務信息整理的結果(即資產負債表、收支結余表等)，進行專業分析的過程。

　　4、理財師應該盡可能地去向客戶展示其未來可以享受到的生活品質，并在理財規劃書中要強調()。

　　A.生活品質

　　B.生活方式

　　C.理財目標

　　D.生活品質和生活方式

　　正確答案是：D，

　　解析：理財師應該盡可能地去向客戶展示其未來可以享受到的生活品質，并在理財規劃書中要強調“生活品質”和“生活方式”，而不是一味地去跟客戶談“理財目標”。

　　5、在一份《持續理財規劃服務協議》中，理財師及其所屬金融服務機構對客戶的承諾應包括()。

　　A.首次復檢會議

　　B.制作投資報告的數量和頻率

　　C.提供定期刊物及解讀市場事件的快報的數量和頻率

　　D.年度理財規劃會議

　　E.年度持續理財規劃服務報告

　　正確答案是：A,B,C,D,E，

　　解析：理財師及其所屬金融服務機構對客戶的承諾，諸如：首次復檢會議，制作投資報告的數量和頻率，提供定期刊物及解讀市場事件的快報的數量和頻率，年度理財規劃會議以及年度持續理財規劃服務報告等。

　　多項選擇題

　　6、()是確保客戶人生不同階段的需求得到滿足的重要手段。

　　A.法律聲明文件

　　B.相關信息披露

　　C.方案執行確認書

　　D.持續理財規劃服務

　　正確答案是：D，

　　解析：持續理財規劃服務是確保客戶人生不同階段的需求得到滿足的重要手段;同時它也是理財師獲得持續服務性收入的主要來源。

　　7、利益披露是理財師增加服務透明度、獲得客戶進一步信任的有效手段。利益披露應包括()。

　　A.理財師的工作經驗

　　B.服務費用的披露

　　C.由產品提供方如基金公司或保險公司支付的傭金的披露

　　D.其他的額外獎勵的披露

　　E.理財師的薪酬結構

　　正確答案是：B,C,D,E，

　　解析：利益披露包括但不限于以下幾個方面的內容：

　　·服務費用的披露;

　　·由產品提供方如基金公司或保險公司支付的傭金的披露;

　　·其他的額外獎勵的披露;

　　·理財師的薪酬結構，包括：只領取工資;領取工資和獎金的組合(獎金視收入業績完成情況而定);只領取和公司分成的'傭金，等等。

　　8、綜合理財規劃建議包括()。

　　A.理財目標建議

　　B.現階段的各項支出預算的建議

　　C.家庭財務保障規劃建議

　　D.家庭教育規劃建議

　　E.投資規劃建議

　　正確答案是：B,C,E，

　　解析：綜合理財規劃建議包括家庭財務保障規劃建議、投資規劃建議和現階段的各項支出預算的建議。

　　判斷題

　　9、在理財規劃書的制作過程中，客戶財務狀況分析要以書面方式向客戶展示兩個重要的內容，一是整理后的各類家庭財務信息表格，二是分析的結果。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案是：A，

　　解析：在理財規劃書的制作過程中，客戶財務狀況分析要以書面方式向客戶展示兩個重要的內容，一是整理后的各類家庭財務信息表格，二是分析的結果。

　　10、理財規劃書的專業、有效性也要求它自身邏輯性強、條理清楚。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案是：A，

　　解析：理財規劃書的專業、有效性也要求它自身邏輯性強、條理清楚。

【2017年銀行從業資格《中級個人理財》練習題】相關文章：

銀行從業資格考試《中級個人理財》練習題06-03

銀行從業資格2017最新《中級個人理財》練習題05-06

2017銀行從業資格考試《中級個人理財》練習題06-03

2017銀行從業資格個人理財講義：理財顧問08-28

2017初級銀行從業資格考試個人理財練習題08-22

2017銀行從業資格考試《個人理財》知識練習題06-08

銀行業從業資格個人理財考點：個人理財業務11-15

銀行從業考試《個人理財》練習題05-05

2017初級銀行從業資格個人理財習題08-28

• 上一篇：銀行工作人員自我評價范本大全 銀行工作人員自我評價范本怎么寫
• 下一篇：返回列表